様々な企業が参入!!ロボアドバイザー

じーじ
今日は、人気が高まっているAIを使った新たな投資方法「ロボアドバイザー」について説明する。
そもそも、「ロボアドバイザー」というサービスを知っとるか?
マネべる
ロボって言うくらいだから、人口知能が色々と教えてくれるサービスだと思うけど・・・
明日上がる銘柄はコレ!!って教えてくれたりするのかな?
じーじ
そのサービスがあればわしもアドバイスを受けたいのう(笑)
「ロボアドバイザー」というのは、パソコンやスマートフォン上から自分に最適な投資信託を診断し、資産運用のアドバイスや助言を受けることのできるサービスのことじゃ
マネぱん
もともと、アメリカで発端となったサービスマネ。
投資信託はとてもたくさんの種類があるので、どれを選べば良いかわかんない!!といった人にはおすすめのサービスマネ!
じーじ
最近は日本でこのサービスを行う会社が急激に増加しておる。
それぞれ、特徴があるので、ロボアドバイザーの基本的な利用方法と、それぞれの特徴を説明していこうと思う。
マネべる
よろしくお願いいたします。
そもそも、どーやってこのサービスを使うのかな??
じーじ
基本的な使い方は同じじゃ

  1. ロボアドバイザーからの質問に答える
  2. 質問の解答に応じ、幾つかの運用プランが表示される
  3. 口座開設を行い、運用開始

といたってシンプルじゃ。

マネべる
ロボアドバイザーからはどんな質問をされるのかな?難しい質問だと答えられないんだけど・・・
じーじ
質問は至ってシンプルなものが多いぞ。

  • 投資期間はどの位を予定しているか?
  • 投資スタイルはどんなものか?
  • 負債を抱えた場合どのように対処したいか?

などかの。質問項目も多くないものが多い印象じゃ。

マネべる
ふ〜ん、その他にも使うメリットがあったりするのかな?
マネぱん
人を介さずその人に合った商品を勧めることができるので、人的コストが安くなる分、手数料がさげられているマネ。その他、少額から運用できるなど、諸々あるので、下にまとめるマネ〜

ロボアドバイザーのメリット

  • ロボアドバイザーからアドバイスを受けたほうが手数料などの費用が安い
  • 少額から運用が可能
  • PC/スマートフォンですぐに始めることができる
じーじ
各社も様々なサービスを展開しておるから、どんなサービスがあるか見てみるとしよう。

現在提供中の各社のロボアドバイザーサービス

企業名 特徴
ウェルスナビ「WealthNavi」 6つの質問に答え、投資に対するリスク許容度を診断
独自の金融アルゴリズムによる国際分散投資を行い、発注もリバランスもすべて自動
SBI証券「FundRobo」 いくつかの質問に答えることで自分に最適な投資信託を選択できる
投資信託評価機関・モーニングスター社の最新評価データを基に商品を選定
お金のデザイン「THEO」 5つの質問から最適な資産配分を診断し、それに沿ったETF(上場投資信託)を買付け
投資一任サービスでリバランスもメンテナンスも任せられる
楽天証券「楽ラップ」 投資信託を15銘柄の対象投資信託の中から提案
投資一任契約に基づき運用まで一括して行う
松井証券「投資工房」 8つの質問から判断した最適な投資信託の組み合わせ提供投資信託の中から提案
じーじ
これらの商品以外にも、多くの企業が独自のサービスを展開しておる。
どの企業も診断は無料で行なってくれる所が多いので、一度試してみるのが良いじゃろう。
マネべる
私みたいに、投信についてよくわからない人には良いサービスですね。
早速診断してみます!